Žiadosť do banky o šekovú knižku. Žiadosť o vydanie šekovej knižky

Je všeobecne známe, že banka zabezpečuje príjem hotovosti šekom pre firemných klientov. Zároveň si každá banka stanovuje vlastnú formu a dizajn šekovej knižky, keďže neexistuje jednotný vzor šeku pre krajinu stanovený zákonom. Obsah šeku je však takmer rovnaký. Vydávanie a vydávanie šekovej knižky je výsadou finančných inštitúcií.

Na jeho získanie nie je potrebné vykonávať zložité postupy ani poskytovať veľa dokumentov. Ak je v konkrétnej banke zriadený bežný účet, spoločnosť, firma alebo organizácia podá žiadosť na predpísanom formulári a dostane šekovú knižku v rozsahu 25-50 strán potrebnú na vykonávanie hotovostných transakcií. V závislosti od potrieb a právnej formy podniku - hotovostnými šekmi alebo zúčtovacími šekmi.

Manažérske akcie pred podaním prihlášky

Najprv sa musíte rozhodnúť: aký druh šekových knižiek spoločnosť potrebuje, aké množstvo, pretože je povolené mať niekoľko. Môžete to urobiť inak: pri každom použití všetkých „strán“ v knihe odošlite novú žiadosť (vopred sa môžete opýtať, koľko listov obsahuje). Z finančného hľadiska by ste sa mali opýtať na limit výšky výberu.

Formulár žiadosti o vydanie šekovej knižky

Pravidlá schválené nariadením Ministerstva financií Ruskej federácie o poskytovaní finančných prostriedkov štátnym organizáciám ponúkajú Prílohu č. 2 - formulár žiadosti o prijatie šekovej knižky. S určitými nuansami sa podobná žiadosť podáva komerčným bankám. Žiadosť o vydanie šekovej knižky, ktorú si môžete stiahnuť na našej webovej stránke, vyžaduje, aby obsahovala:

• informácie o žiadateľovi
• údaj o počte požadovaných šekových knižiek a počte strán v nich
• informácie o zamestnancovi, ktorý je poverený právom podpisovať a používať šeky, údaje o jeho pase a pracovné zaradenie
• podpis splnomocneného zástupcu, overený vedením podniku
• podpisy funkcionárov podniku, v mene ktorého žiadatelia konajú

Centrálna banka Ruska v smernici „o hotovostných službách v bankových inštitúciách úverových inštitúcií a iných právnických osôb“ ponúka bankám formulár žiadosti o vydanie hotovostných šekových knižiek, ktorý je takmer rovnaký, len o niečo kratší. K žiadosti je priložený aj kupón s údajmi o pokladníkovi, ktorý šekovú knižku vystavil, a počte vydaných kníh.

Aplikácia na vystavenie šekovej knižky teda obsahuje najdôležitejšie informácie o vlastníkoch a užívateľoch bez ohľadu na ich príslušnosť k verejným alebo súkromným organizáciám a spoločnostiam. Ide o doklad s prísnou zodpovednosťou, preto šeková knižka obsahuje odtrhávaciu časť, ktorá je platobným prostriedkom, a vyplnený kontrolný list ako dôkaz o platobnej transakcii. Chybné vyplnenie šeku je zaznamenané v príslušných účtovných dokladoch.

Prijatie hotovosti v banke sa vykonáva predložením šeku banke.

Forma hotovostného šeku nie je zákonom ustanovená, preto má každá banka právo vypracovať si vlastný formulár pri zachovaní požadovaných náležitostí.

Na získanie šekovej knižky musí organizácia predložiť príslušnú žiadosť banke, ktorá pre ňu poskytuje hotovostné a zúčtovacie služby.

Šeková knižka zvyčajne obsahuje 25 alebo 50 strán, z ktorých každá pozostáva z dvoch častí: samotného šeku, ktorý sa musí predložiť banke, a kmeňového listu, ktorý zostáva v organizácii.

Pokladničnú šekovú knižku uchováva hlavný účtovník pod zámkom a ústrižky vyplatených a poškodených šekov (ako aj samotných poškodených šekov) musí zásuvka uchovávať najmenej tri roky.

Vypĺňanie a vedenie šekovej knižky

Pri vypĺňaní prednej strany by ste sa mali vyhnúť chybám a škvrnám, pretože v tomto prípade bude šek považovaný za neplatný. Poškodené formuláre musia zostať v šekovej knižke, prilepené na kontrolnom štítku a zrušené so slovami „Pokazené“.

Meno šekového šuplíka, teda majiteľa bežného účtu a šekovej knižky, a jeho číslo účtu sa nalepia pri prevzatí knižky v banke ručne alebo odtlačkom pečiatky organizácie na všetky šeky súčasne.

V riadku „Šek... na...“ je uvedená suma (v číslach), na ktorú je vystavený. V tomto prípade musia byť prázdne miesta vpredu a po množstve rubľov prečiarknuté dvoma riadkami.

V ďalšom riadku je uvedené miesto (v niektorých bankách je už vyplnené) a dátum vystavenia šeku. V tomto prípade sa dátum vydania uvádza takto: deň (číslami), mesiac (slovami) a rok (číslami).

Za slovom „Zaplatiť“ zadajte priezvisko, meno a priezvisko pokladníka (zamestnanca), ktorému je šek vystavený, v prípade datívu a prázdne miesto sa prečiarkne dvoma riadkami.

Ďalší riadok označuje slovami sumu, ktorá sa má dostať na šek. Suma sa píše na riadok bez odsadenia (od samého okraja) a s veľkým písmenom, voľné miesto je prečiarknuté dvoma riadkami. Odsadenie čo i len niekoľkých milimetrov nie je povolené. Slovo „ruble“ musí byť uvedené za sumou slovami bez toho, aby zostalo prázdne miesto. Ak bola suma na šeku napísaná v číslach pomocou pomlčky v stĺpci pre kopecks, potom písanie sumy slovami končí slovom „rubľov“. Ak sa použilo označenie „00 kopejok“, malo by sa použiť vo výške slovami: „Sedemnásťtisíc štyristo rubľov 00 kopejok“.

Šek podpisujú pracovníci organizácie vykresľujúca šek, ktorí majú právo prvého a druhého podpisu, vždy atramentom alebo guľôčkovým perom.

Mená a podpisy týchto zamestnancov musia byť zaznamenané v „“. Prvý podpis zvyčajne patrí vedúcemu organizácie ako manažérovi úverov a druhý hlavnému účtovníkovi. Aby nedošlo k pozastaveniu finančných aktivít podniku v ich neprítomnosti, môžete na karte uviesť dva prvé a dva druhé podpisy. Napríklad:
Prvý podpis je riaditeľ, zástupca. riaditeľ.
Druhý podpis je hlavný účtovník, zástupca. hlavný účtovník.

Pečiatka organizácie je umiestnená v ľavom dolnom rohu prednej strany šeku, ktorej odtlačok je zaznamenaný aj na karte. Tlač by nemala presahovať hranice zamýšľanej oblasti.

Na zadnej strane tabuľky sú uvedené účely vynaloženia prijatých finančných prostriedkov (vo forme im zodpovedajúcich symbolov) a podpisy zamestnancov organizácie na čerpanie šekov (ktorí majú na to právo). tiež pripevnené. Nasleduje podpis pokladníka (príjemcu finančných prostriedkov), ktorý potvrdzuje prijatie sumy uvedenej na tomto šeku.

Spodná časť rubovej strany je určená na umiestnenie značiek identifikujúcich adresáta. Účtovník vypisujúci šek zapíše do príslušných riadkov pasové údaje osoby, ktorá je poverená prijímať peniaze za tento šek v pokladni prevádzkového oddelenia banky.

Priestor pod spodnou vodorovnou čiarou slúži na poznámky zamestnancov banky o overovaní, platobných príkazoch a priamej hotovostnej platbe cez pokladňu prevádzkového oddelenia banky.

Lístok zostáva v šekovej knižke a potvrdzuje použitie šeku na určitú sumu. Predná strana kmeňového listu sa vyplní pri odovzdaní dokladu do pokladne organizácie.

Označuje:

• suma, ktorá sa má prijať v hotovosti v banke;
• dátum vystavenia šeku pokladníkovi;
• priezvisko a iniciály pokladníka (príjemcu finančných prostriedkov).

Pokladník predloží vyplnený šek pokladníkovi, ktorý skontroluje jeho pravosť (správne vyhotovenie). Ak k návrhu nie sú žiadne pripomienky, operátor kontrolnú známku v pravom hornom rohu vystrihne a odovzdá ju príjemcovi a samotný šek sa prevedie na preplatenie do pokladne banky.

Príjemca peňazí predloží pokladníkovi identifikačný doklad, dá kontrolnú pečiatku a uvedie celkovú sumu, ktorú má prijať.

Bankový pokladník porovná uvedenú sumu so sumou uvedenou na šeku. Potom na špeciálne miesto na prednej strane šeku nalepí kontrolnú známku a vydá hotovosť príjemcovi, ktorý si tu vydanú sumu skontroluje v pokladni banky.

Postup pri prijímaní hotovosti z bežného účtu sa môže v jednotlivých bankách líšiť. V niektorých bankách si musíte hotovosť vopred objednať osobne alebo telefonicky, v iných bankách je potrebné šek odovzdať operátorovi v predvečer prijatia finančných prostriedkov.

Peniaze prijaté z banky idú do pokladne organizácie

Firemní klienti používajú na príjem peňazí z banky šekovú knižku. Neexistuje jednotná šablóna šeku pre všetky banky, takže každá finančná inštitúcia nezávisle vyvíja a tlačí šekové knižky. Zároveň, bez ohľadu na dizajn samotnej knihy, obsah šekov je prakticky rovnaký pre všetky finančné a úverové inštitúcie.

Ak chcete získať šekovú knižku, nemusíte poskytovať veľa dokumentov ani absolvovať zložité postupy. Ak už je bežný účet otvorený, organizácii stačí podať príslušnú žiadosť a podľa uváženia organizácie dostane knihu, ktorej objem sa zvyčajne pohybuje od 25 do 50 strán s šekom na zúčtovanie alebo hotovosť.

V prvom rade musí vedenie spoločnosti rozhodnúť, ktoré šekové knižky sú potrebné a koľko by ich malo byť. Je možné objednať viacero kníh naraz alebo vypísať novú, keď sa minú šeky. Ak chcete zistiť, koľko šekových knižiek budete potrebovať súčasne, musíte si vo svojej banke overiť limit sumy na výber.

Prihlasovací formulár

Vyhláška Ministerstva financií Ruskej federácie stanovuje pravidlá poskytovania finančných prostriedkov štátnym organizáciám. Tieto Pravidlá sú doplnené prílohou, ktorou je formulár žiadosti o prijatie šekovej knižky. V komerčných bankách je formulár žiadosti mierne odlišný, ale vo všeobecnosti musí text žiadosti obsahovať tieto údaje:

• informácie o žiadateľovi;
• počet šekových knižiek s uvedením ich objemu;
• informácie o zamestnancovi s právom podpisu a používania šekovej knižky (údaje o pase a pozícia).
• podpis zamestnanca overený riaditeľom spoločnosti.
• podpisy predstaviteľov spoločnosti.

Formulár žiadosti navrhnutý centrálnou bankou je o niečo kratší, ale prakticky opakuje formulár uvedený vyššie. Bez ohľadu na to, či je vlastníkom šekovej knižky verejná alebo súkromná spoločnosť, žiadosť o vydanie šekovej knižky musí obsahovať jej údaje a informácie o používateľoch. Ako doklad prísnej zodpovednosti pozostáva šeková knižka vždy z dvoch častí – trhacej (chrbtica) a neodtrhávacej časti. Pahýľ je v skutočnosti platobný prostriedok. Vyplnená časť odtrhnutia znamená, že platba bola vykonaná. Chyby pri vypĺňaní šeku musia byť zaznamenané účtovným oddelením.

Vyplnenie žiadosti o šekovú knižku

Pre túto žiadosť bol vyvinutý formulár č. V prihláške je potrebné uviesť celý názov spoločnosti a uviesť aj dátum vyplnenia.

Text pozostáva zo žiadosti o vydanie jednej alebo viacerých šekových knižiek, pričom je potrebné poznamenať, ktoré knižky sú potrebné: hotovostné, zúčtovacie, obmedzené, neobmedzené. Žiadajúca spoločnosť sa zaväzuje zabezpečiť bezpečnosť a ochranu pokladničných kníh. Žiadosť musí mať podpisy konateľa a účtovníka. Zamestnanci banky v žiadosti uvedú, koľko a akých šekových knižiek bolo vydaných, a určite zaznamenajú čísla šekov. Prihláška je platná 10 dní odo dňa vyplnenia a podpísania formulára.

Kto by si myslel, že slávna veta z amerického filmu „Nemám hotovosť, ale môžem ti vypísať šek“ sa v našej realite stane tak populárnou. V skutočnosti, ak nemáte hotovosť, vždy môžete vydať šek na doručiteľa a uviesť na ňom príslušnú sumu. Nie každý však vie, ako ho správne vyplniť. Ponúkame Vám ukážku vyplnenia šekovej knižky.

Stručné informácie o šekových knižkách

Šekové knižky sú akýmsi finančným dokumentom pozostávajúcim z 25 alebo 50 listov. Spravidla sú prepojené s bankovým účtom majiteľa knihy a umožňujú bezhotovostné platby s následným vyplatením v úverových inštitúciách.

Samotná kniha vizuálne pripomína malý podlhovastý zošit. Každá strana je rozdelená na dve časti. Ide o šeky, z ktorých jeden je podpísaný a odovzdaný banke na následné vystavenie určenej sumy a druhý je kópia. Je to on, kto zostáva v knihe a slúži ako akýsi dokument na nahlásenie, keď sú prostriedky odpísané z účtu. Knihu môžete získať napísaním príslušnej žiadosti do banky. Ako vyplniť šekovú knižku?

Čo napísať do žiadosti o knihu?

Prihláška môže mať aj odtrhávací kupón „do pokladne“ a hlavnú časť, kde sú uvedené tieto informácie:

• názov podniku;
• dátum a mesiac podania žiadosti;
• číslo účtu organizácie;
• prosím o vydanie 1 knihy s uvedeným počtom listov (25-50);
• iniciály osoby zodpovednej za prevzatie knihy;
• podpisy účtovníkov, ekonóma, pokladníka a bankového manažéra.

Takto vyzerá ukážka vyplnenia žiadosti o získanie šekovej knižky.

Jednoduché pravidlá pri vypĺňaní šekových knižiek

Šekové knižky zvyčajne vedú tí istí ľudia rovnakým rukopisom. Vyplnenie formulára dokumentu sa vykonáva perom s rovnakou farbou atramentu. Jeho majiteľ by si preto mal na začiatku vybrať, či bude len čiernej, fialovej alebo modrej farby pasty.

Ďalším dôležitým bodom pri práci s knihou je úplná absencia opráv a chýb. Všetky slová a podrobnosti musia byť uvedené v presne definovanom poradí a iba v stĺpcoch, ktoré sú pre ne určené. Je prísne zakázané hovoriť cez polia buniek a graf. Každá prázdna šeková knižka navyše obsahuje miesto na podpis a pečiatku majiteľa. V tomto prípade sa číslo jeho bankového účtu, názov podniku alebo iniciály podnikateľa zapíšu ručne (na konci dokončeného odtrhávacieho chrbta) alebo sa uvedú na odtlačku samotnej pečate.

Aké dôležité riadky sú na šekovom formulári?

Knižná forma spravidla obsahuje niekoľko riadkov, z ktorých každý je vyplnený v súlade s existujúcimi pravidlami finančnej organizácie. Napríklad v stĺpci „Peňažný šek vystavený na...“ musíte uviesť sumu najskôr číslami a potom slovami. Ako by mala vyzerať vzorka vyplnenia šekovej knižky, je vidieť na fotografii.

Dátum a mesiac vyplnenia dokladu sa píše aj slovom. V prípade použitia čísel pri zadávaní sumy šeku sa pred a po napísaní čísel používajú dvojité podčiarknuté medzery. V stĺpci „Vydanie“ alebo „Oprávňujem vydať“ je uvedené celé meno príjemcu.

Ako vyzerá vzorová šeková knižka?

Vzhľad väčšiny šekových knižiek vydaných rôznymi bankami sa môže líšiť. Princíp ich plnenia je však takmer identický. Uveďme príklad takéhoto dizajnu.

Takže otvoríme vašu knihu a zobrazí sa prázdny formulár. Predstavujeme vám vzorovú šekovú knižku. Má dve strany: prednú a zadnú a má tiež reznú líniu a odtrhávací chrbát. Najprv ho vyplníme. Ak to chcete urobiť, vykonajte nasledujúce kroky:

• Sumu uvádzame v číslach, napríklad „za 150 000 = rub. 00 kopejok“;
• píšeme, komu bol šek vystavený;
• podpísať zodpovedné osoby;
• vyplňte dátum prijatia a podpíšte príjemcu.

Takto vyzerá hotová ukážka vyplnenia šekovej knižky.

Ako vyplniť prednú stranu šekového formulára?

• názov spoločnosti alebo jednotlivca;
• skontrolujte číslo bankového účtu zásuvky;
• množstvo v číslach;
• miesto vydania (mesto, lokalita);
• dátum a rok vydania;
• názov finančnej organizácie s uvedením čísla podnikového účtu;
• iniciály príjemcu šeku (napríklad Ivanova Irina Petrovna);
• množstvo v slovách;
• podpisy zodpovedných osôb.

Vzor šekovej knižky s možnosťou vyplnenia jej prednej strany nájdete v našej publikácii.

Ako vyplním zadnú stranu šekového formulára?

Na zadnej strane šeku môžete vidieť malý štítok s nasledujúcimi informáciami:

• účel výdavku (napríklad cestovné náhrady alebo mzda za taký a taký mesiac a rok);
• výška výdavkov;
• podpisy zodpovedných osôb;
• podpis príjemcu šeku;
• názov dokumentu predloženého na prijatie s uvedením čísla, série, dátumu a miesta vydania;
• podpisy pokladníka, účtovníka a kontrolóra.

Aj tento príklad vyplnenia šekovej knižky obsahuje odtrhávací kupón, na ktorom je uvedené číslo zaúčtovanej objednávky, dátum a rok vykonanej transakcie a podpis hlavného účtovníka.

Ako sa líšia šeky z rôznych bánk?

Princíp vyplnenia šeku v ktorejkoľvek banke je takmer rovnaký a má spoločné črty s vyššie uvedenou vzorkou. Na formulároch rôznych bánk však môžu byť všetky dôležité informácie zaznamenané v úplne inom poradí a môže sa zmeniť aj umiestnenie odtrhávacieho kupónu.

Pre porovnanie uvádzame príklad vyplnenia šekovej knižky Sberbank. Takže v šekovom formulári tejto finančnej inštitúcie je aj predná a zadná strana a odtrhávací kupón sa nachádza po vašej pravej strane. Vo formulári sa najprv uvádza názov podniku, potom číslo bežného účtu zásuvky, číslo šeku, suma v číslach a potom miesto, dátum a rok vydania. Ďalej uveďte celé legálne meno Sberbank a v stĺpci „Zaplatiť“ musíte uviesť príjemcu šeku. Nižšie je uvedený podpis a pečiatka zodpovedných osôb.

Vo forme Banky "St. Petersburg" (predtým "Európska") je odtrhávací kupón umiestnený vľavo a všetky ostatné stĺpce sú ako v Sberbank.

Aký je dátum vypršania platnosti dokončeného šeku?

Každý dokončený šek má svoj vlastný dátum vypršania platnosti. Predpokladá sa, že od momentu vyplnenia a kontaktovania finančnej inštitúcie by nemalo uplynúť viac ako 10 dní.