Ansøgning til banken om et checkhæfte. Ansøgning om udstedelse af et checkhæfte

Det er velkendt, at banken sørger for modtagelse af kontanter med check til erhvervskunder. Samtidig fastlægger hver bank sin egen form og udformning af checkhæftet, da der ikke er en ensartet checkskabelon for landet, der er fastsat ved lov. Indholdet af kontrollen er dog næsten det samme. Udstedelse og udstedelse af et checkhæfte er de finansielle institutioners privilegium.

For at få det er der ikke behov for at udføre komplekse procedurer eller levere mange dokumenter. Hvis der er en foliokonto i en bestemt bank, indsender virksomheden, firmaet eller organisationen en ansøgning i den foreskrevne form og modtager et checkhæfte på 25-50 sider, der er nødvendigt for at udføre kontanttransaktioner. Afhængigt af virksomhedens behov og juridiske form - med kontantchecks eller afregningsvis.

Ledelseshandlinger før indgivelse af en ansøgning

Først og fremmest skal du beslutte: hvilken slags checkhæfter virksomheden har brug for, hvilken mængde, da det er tilladt at have flere. Du kan gøre det anderledes: indsend en ny ansøgning, hver gang du bruger alle "siderne" i bogen (du kan på forhånd spørge, hvor mange ark den indeholder). Fra et økonomisk perspektiv bør du forhøre dig om grænsen for hævebeløbet.

Ansøgningsskema til udstedelse af checkhæfte

Reglerne, der er godkendt af Den Russiske Føderations finansministeriums ordre om levering af midler til statslige organisationer, tilbyder bilag nr. 2 - en ansøgningsformular til modtagelse af et checkhæfte. Med nogle nuancer indsendes en lignende ansøgning til kommercielle banker. Ansøgningen om udstedelse af checkhæfte, som kan downloades på vores hjemmeside, kræver, at den indeholder:

• oplysninger om ansøgeren
• en angivelse af antallet af krævede checkhæfter og antallet af sider i dem
• oplysninger om den medarbejder, der er betroet retten til at underskrive og bruge checks, hans pasoplysninger og stillingsbetegnelse
• underskrift af en autoriseret repræsentant, attesteret af virksomhedens ledelse
• underskrifter fra embedsmænd i den virksomhed, som ansøgerne handler på vegne af

Den russiske centralbank tilbyder i direktivet "Om kontanttjenester i Bank of Russia-institutioner af kreditinstitutter og andre juridiske enheder" bankerne en ansøgningsformular til udstedelse af kontantcheckbøger, der er næsten den samme, kun noget kortere. Til ansøgningen er også vedlagt en kupon med oplysninger om den kasserer, der har udstedt checkhæftet, og antallet af udstedte bøger.

Ansøgningen om udstedelse af checkhæfte indeholder således de vigtigste oplysninger om ejerne og brugerne, uanset deres tilknytning til offentlige eller private organisationer og virksomheder. Dette er et dokument med streng ansvarlighed, så checkhæftet indeholder en afrivningsdel, som er betalingsmidlet, og et udfyldt modlæg som bevis for betalingstransaktionen. Fejlagtig udfyldning af checken registreres i de relevante regnskabsbilag.

Modtagelse af kontanter i banken sker ved fremvisning af en check til banken.

Formen for en kontantcheck er ikke fastsat ved lov, derfor har hver bank ret til at udvikle sin egen formular, samtidig med at de krævede detaljer bevares.

For at få et checkhæfte skal en organisation indsende en tilsvarende ansøgning til den bank, der leverer kontanter og afregningstjenester til den.

Typisk indeholder et checkhæfte 25 eller 50 sider, som hver består af to dele: selve checken, som skal indsendes til banken, og kontrapapiret, som forbliver hos organisationen.

Kontantcheckbogen opbevares af regnskabschefen låst og slået, og kontrafolierne af betalte og beskadigede checks (samt selve de beskadigede checks) skal opbevares i skuffen i mindst tre år.

Udfyldning og vedligeholdelse af et checkhæfte

Når du udfylder forsiden, bør du undgå fejl og klatter, da checken i dette tilfælde vil blive betragtet som ugyldig. Beskadigede formularer skal forblive i checkhæftet, klistret til bordpladen og annulleret med ordene "Forkælet".

Checkskuffens navn, det vil sige ejeren af ​​foliokonto og checkhæfte, og dennes kontonummer påføres ved modtagelse af bogen i banken i hånden eller ved påtrykning af organisationens stempel på alle checks samtidigt.

Linjen "Check... for..." angiver det beløb (i tal), som det er udstedt for. I dette tilfælde skal tomme pladser foran og efter mængden af ​​rubler overstreges med to linjer.

Den næste linje angiver stedet (i nogle banker er det allerede udfyldt) og datoen for udstedelse af checken. I dette tilfælde angives udstedelsesdatoen som følger: dag (i tal), måned (i ord) og år (i tal).

Efter ordet "Betal" skal du indtaste efternavn, fornavn og patronym for den kasserer (medarbejder), som checken er udstedt til, i dativtilfældet, og det tomme felt er overstreget med to linjer.

Den næste linje angiver med ord det beløb, der skal modtages på checken. Beløbet skrives på en linje uden indrykning (helt fra kanten) og med stort bogstav er det frie mellemrum overstreget med to linjer. Indrykning på selv nogle få millimeter er ikke tilladt. Ordet "rubler" skal angives efter beløbet i ord uden at efterlade nogen tom plads. Hvis beløbet i checken blev skrevet med tal ved hjælp af en bindestreg i kolonnen for kopek, slutter skrivning af beløbet i ord med ordet "rubler". Hvis betegnelsen "00 kopek" blev brugt, skal den bruges i mængden med ord: "Sytten tusind fire hundrede rubler 00 kopek."

Checken underskrives af medarbejdere i checktegningsorganisationen, som har ret til første og anden underskrift, altid med blæk eller kuglepen.

Disse medarbejderes navne og underskrifter skal noteres i "". Typisk tilhører den første signatur lederen af ​​organisationen som leder af lån, og den anden - til regnskabschefen. For ikke at suspendere virksomhedens økonomiske aktiviteter i deres fravær, kan du angive to første og to sekunders underskrifter på kortet. For eksempel:
Den første underskrift er direktøren, stedfortræder. direktør.
Den anden underskrift er regnskabschefen, stedfortræder. regnskabschef.

Organisationens segl er placeret i nederste venstre hjørne af checkens forside, hvis aftryk også er noteret på kortet. Udskriften bør ikke gå ud over grænserne for det påtænkte område.

På bagsiden af ​​tabellen er formålene med at bruge de modtagne midler angivet (i form af symboler, der svarer til dem), og underskrifterne fra medarbejderne i checktegningsorganisationen (som har ret til at gøre det) er også påsat. Dette efterfølges af underskrift fra kassereren (modtageren af ​​midler), der bekræfter modtagelsen af ​​det beløb, der er angivet i denne check.

Den nederste del af bagsiden er beregnet til at sætte mærker, der identificerer modtageren. Revisoren, der skriver checken, indtaster i de relevante linjer pasoplysningerne for den person, der er betroet til at modtage penge for denne check, i kassen i bankens driftsafdeling.

Pladsen under den nederste vandrette linje bruges til bankmedarbejderes notater om verifikation, betalingsordrer og direkte kontantbetaling gennem kasseskranken i bankens driftsafdeling.

Kontrabladet forbliver i checkhæftet, hvilket bekræfter brugen af ​​en check på et bestemt beløb. Forsiden af ​​bordpladen udfyldes, når dokumentet afleveres til organisationens kasserer.

Det angiver:

• beløb, der skal modtages kontant i banken;
• dato for udstedelse af checken til kassereren;
• efternavn og initialer på kassereren (modtageren af ​​midler).

Kassereren fremviser den udfyldte check til bankkassereren, som kontrollerer dens ægthed (korrekt udførelse). Hvis der ikke er kommentarer til designet, klipper operatøren kontrolstemplet ud i øverste højre hjørne og giver det til modtageren, og selve checken overføres til betaling til bankens kasse.

Modtageren af ​​pengene foreviser bankkassereren et identifikationsdokument, giver kontrolstemplet og navngiver det samlede beløb, der skal modtages.

Bankkassereren kontrollerer det angivne beløb mod det beløb, der er angivet på checken. Så sætter han et kontrolstempel på et særligt sted på forsiden af ​​checken og udsteder kontanter til modtageren, som til gengæld kontrollerer det udstedte beløb her i bankens kasse.

Proceduren for at modtage kontanter fra en foliokonto kan variere fra bank til bank. I nogle banker skal du bestille kontanter i forvejen personligt eller via telefon; i andre banker skal checken afleveres til operatøren på tærsklen til modtagelse af pengene.

Penge modtaget fra banken går til organisationens kasse

Virksomhedskunder bruger et checkhæfte til at modtage penge fra banken. Der er ingen enkelt checkskabelon for alle banker, så hver finansiel institution udvikler og udskriver checkhæfter selvstændigt. Samtidig er indholdet af checks, uanset selve bogens udformning, stort set det samme for alle penge- og kreditinstitutter.

For at få et checkhæfte behøver du ikke fremlægge mange dokumenter eller gennemgå komplekse procedurer. Hvis en løbende konto allerede er åbnet, behøver organisationen kun at indsende den relevante ansøgning og modtage en bog, hvis volumen normalt spænder fra 25 til 50 sider med afregning eller kontantchecks, efter organisationens skøn.

Først og fremmest skal virksomhedens ledelse beslutte, hvilke checkhæfter der kræves, og hvor mange der skal være. Det er muligt at bestille flere bøger på én gang eller skrive en ny ud, når checks løber tør. For at finde ud af, hvor mange checkhæfter du kan få brug for på samme tid, skal du tjekke med din bank om grænsen for hævebeløbet.

Ansøgningsskema

Ordren fra Finansministeriet i Den Russiske Føderation fastlægger reglerne for at give statslige organisationer midler. Disse regler er suppleret med et bilag, som er et ansøgningsskema til modtagelse af et checkhæfte. I forretningsbanker er ansøgningsskemaet lidt anderledes, men generelt skal ansøgningsteksten indeholde følgende data:

• oplysninger om ansøgeren;
• antal checkhæfter, der angiver deres volumen;
• oplysninger om medarbejderen med ret til at underskrive og bruge et checkhæfte (pasoplysninger og stilling).
• medarbejders underskrift bekræftet af virksomhedens direktør.
• underskrifter fra virksomhedens embedsmænd.

Ansøgningsskemaet foreslået af centralbanken er noget kortere, men gentager praktisk talt ovenstående. Uanset om ejeren af ​​checkhæftet er en offentlig eller privat virksomhed, skal ansøgningen om udstedelse af checkhæfte indeholde dens oplysninger og oplysninger om brugerne. Da det er et dokument med streng ansvarlighed, består et checkhæfte altid af to dele - en afrivningsdel (ryggen) og en ikke-afrivningsdel. Stumpen er faktisk et betalingsmiddel. Det udfyldte afrivningsafsnit angiver, at betalingen er foretaget. Fejl ved udfyldelse af en check skal bogføres af regnskabsafdelingen.

Udfyldelse af en ansøgning om et checkhæfte

Til denne ansøgning er der udviklet skema nr. 896. Efter udfyldelse af skemaet sendes det til den bank, der servicerer virksomheden. I ansøgningen skal virksomhedens navn angives fuldt ud, og datoen for færdiggørelsen skal ligeledes angives.

Teksten består af en anmodning om udstedelse af et eller flere checkhæfter, og det er nødvendigt at notere, hvilke bøger der er nødvendige: kontanter, afregning, begrænset, ikke-begrænset. Det ansøgende selskab forpligter sig til at sikre pengebøgernes sikkerhed og tryghed. Ansøgningen skal have underskrift fra leder og revisor. Bankansatte vil i ansøgningen angive, hvor mange og hvilken slags checkhæfter der er udstedt, og vil sørge for at registrere checknumrene. Ansøgningen er gyldig i 10 dage fra datoen for udfyldning og underskrift af formularen.

Hvem skulle have troet, at den berømte sætning fra den amerikanske film "I don't have cash, but I can write you a check" ville blive så populær i vores virkelighed. Faktisk, hvis du ikke har kontanter, kan du altid udstede en check til ihændehaveren og angive det passende beløb på den. Det er dog ikke alle, der ved, hvordan man udfylder det korrekt. Vi tilbyder dig en prøve på at udfylde et checkhæfte.

Kort information om checkhæfter

Checkhæfter er en slags finansielt dokument bestående af 25 eller 50 ark. Som regel er de knyttet til bogens ejers bankkonto og tillader ikke-kontante betalinger med det efterfølgende formål at udbetale dem i kreditinstitutter.

Selve bogen minder visuelt om en lille aflang notesbog. Hver side er opdelt i to dele. Det er checks, hvoraf den ene er underskrevet og overdraget til banken for efterfølgende udstedelse af det angivne beløb, og den anden er en kopi. Det er ham, der forbliver i bogen og fungerer som en slags dokument til indberetning, når midler afskrives på kontoen. Du kan få en bog ved at skrive en tilsvarende ansøgning til banken. Hvordan udfylder man et checkhæfte?

Hvad skal man skrive i en ansøgning om en bog?

Ansøgningsskemaet kan også indeholde en afrivningskupon "til kasseapparatet" og en hoveddel, hvor følgende oplysninger er angivet:

• navnet på virksomheden;
• dato og måned for skrivning af ansøgningen;
• organisationens kontonummer;
• udgiv venligst 1 bog med det angivne antal ark (25-50);
• initialer på den person, der er ansvarlig for at modtage bogen;
• underskrifter af revisorer, økonom, kasserer og bankchef.

Sådan ser et eksempel ud på at udfylde en ansøgning om at modtage et checkhæfte.

Enkle regler ved udfyldning af checkhæfter

Checkhæfter føres normalt af de samme personer med samme håndskrift. Udfyldelse af dokumentformularen sker med en pen med samme farve blæk. Derfor bør dens ejer i første omgang vælge, om det kun vil være sort, lilla eller blå farve af pastaen.

Et andet vigtigt punkt, når man arbejder med bogen, er det fuldstændige fravær af rettelser og fejl. Alle ord og detaljer skal angives i en nøje defineret rækkefølge og kun i de dertil beregnede kolonner. Det er strengt forbudt at tale over felterne af celler og grafen. Derudover indeholder hvert blankt checkhæfte et sted til ejerens underskrift og segl. I dette tilfælde bliver nummeret på hans bankkonto, navnet på virksomheden eller iværksætterens initialer skrevet ned manuelt (ved slutningen af ​​den afsluttede afrivningsryg) eller angivet på selve seglets aftryk.

Hvilke vigtige linjer er der på checkformularen?

Bogformularen indeholder som regel flere linjer, som hver udfyldes i overensstemmelse med de eksisterende regler for den økonomiske organisation. Eksempelvis skal du i kolonnen "Kontantcheck udstedt for..." angive beløbet først med tal og derefter med ord. Hvordan et eksempel på at udfylde et checkhæfte skal se ud, kan ses på billedet.

Datoen og måneden for udfyldning af dokumentet er også skrevet med ord. I tilfælde af brug af tal ved angivelse af checkbeløb, bruges dobbelte understregningsmellemrum før og efter skrivning af tallene. I kolonnen "Udsted" eller "Jeg giver tilladelse til at udstede" er det fulde navn på modtageren angivet.

Hvordan ser en prøvecheckbog ud?

Udseendet på de fleste checkhæfter udstedt af forskellige banker kan variere. Men princippet om at fylde dem er næsten identisk. Lad os give et eksempel på et sådant design.

Så vi åbner din bog og ser en tom formular. Vi præsenterer for din opmærksomhed en prøvecheckbog. Den har to sider: for- og bagside, og den har også en skærelinje og en afrivningsryg. Først udfylder vi det. For at gøre dette skal du udføre følgende trin:

• Vi angiver mængden i tal, for eksempel "for 150.000 = gnid. 00 kopek";
• vi skriver, hvem checken blev udstedt til;
• underskrive de ansvarlige personer;
• udfyld datoen for modtagelsen og underskriv modtageren.

Sådan ser en færdig prøve af udfyldning af et checkhæfte ud.

Hvordan udfylder man forsiden af ​​en checkformular?

• navnet på virksomheden eller personen;
• check skuffens bankkontonummer;
• beløb i tal;
• udstedelsessted (by, lokalitet);
• dato og år for udstedelse;
• navnet på den finansielle organisation med angivelse af firmakontonummeret;
• initialer på checkmodtageren (for eksempel Ivanova Irina Petrovna);
• beløb i ord;
• underskrifter fra ansvarlige personer.

En prøvecheckbog med mulighed for at udfylde forsiden kan findes i vores publikation.

Hvordan udfylder jeg bagsiden af ​​en checkformular?

På bagsiden af ​​checken kan du se en lille plade med følgende information:

• formålet med udgiften (for eksempel rejsegodtgørelser eller løn for sådan og sådan en måned og år);
• mængden af ​​udgifter;
• underskrifter af ansvarlige personer;
• underskrift af checkmodtageren;
• navnet på det dokument, der fremlægges til modtagelse, med angivelse af nummer, serie, dato og udstedelsessted;
• underskrifter fra kasserer, revisor og controller.

Dette eksempel på udfyldelse af et checkhæfte inkluderer også en afrivningskupon, som nævner nummeret på den bogførte ordre, datoen og året for den udførte transaktion og underskrift fra regnskabschefen.

Hvordan adskiller checks fra forskellige banker sig?

Princippet om at udfylde en check i enhver bank er næsten det samme og har fælles træk med ovenstående prøve. Men på formularer fra forskellige banker kan alle vigtige oplysninger registreres i en helt anden rækkefølge, og placeringen af ​​afrivningskuponen kan også ændre sig.

Til sammenligning er her et eksempel på udfyldelse af et Sberbank-checkhæfte. Så i checkformularen for denne finansielle institution er der også en for- og bagside, og afrivningskuponen er placeret på din højre side. Skemaet angiver først virksomhedens navn, derefter skuffens løbende kontonummer, checknummeret, beløbet i tal og derefter udstedelsessted, dato og år. Angiv derefter det fulde juridiske navn på Sberbank, og i kolonnen "Betal" skal du nævne modtageren af ​​checken. Nedenfor er de ansvarlige personers underskrift og segl.

I form af banken "St. Petersburg" (tidligere "europæisk") er afrivningskuponen placeret til venstre, og alle andre kolonner er til stede som i Sberbank.

Hvad er udløbsdatoen for en gennemført check?

Hver gennemført check har sin egen udløbsdato. Det menes, at der ikke bør gå mere end 10 dage fra det øjeblik, du udfylder det og kontakter den finansielle institution.